北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年3月)

北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年3月)

一、 投资账户净值及收益率
表1:北大方正人寿投资连结保险投资账户净值及收益率
月终净值 收益率
本月 今年以来 成立至今
成长型 0.9330 -2.20% -3.99% -6.70%
平衡型 1.4070 -0.19% 0.60% 40.70%
稳健型 1.3888 0.70% 1.14% 38.88%

说明:收益率=(期末交易日单位价格-期初交易日单位价格)/期初交易日单位价格×100%
截止日期:2018年3月31日
注:本月上证指数跌幅-2.77%,深证成指涨幅0.37%,沪深300指数涨幅-3.11%。
(数据来源:Wind,北大方正人寿资产管理中心)

二、投资账户净值及资本市场走势图
1、成长型账户
 成立时间:2007年09月03日
 投资组合规定:
a) 本账户主要投资于依法公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。
b) 本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为0%-50%。
图1:成长型账户净值走势 2007.09.03-2018.3.31

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

图2:成长型账户净值增长率与上证综指增长率走势 2007.09.03-2018.3.31

数据来源:Wind,北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

2、平衡型账户
 成立时间:2007年11月01日
 投资组合规定:
a) 本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。
b) 本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为30%-70%。
图3:平衡型账户净值走势 2007.11.01-2018.3.31

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

3、稳健型账户
 成立时间:2007年11月01日
 投资组合规定:
a) 本账户主要投资于货币基金和债券基金、银行存款以及监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目。
b) 本账户投资于各类债券和债券基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目的比例为0%-50%。
图4:稳健型账户净值走势 2007.11.01-2018.3.31

4、资本市场指数
图5:上证综指及上证国债指数走势 2007.09.03-2018.3.31

数据来源:Wind,北大方正人寿资产管理中心

三、宏观经济和资本市场回顾
1、宏观经济回顾
产出数据:1-3月规模以上工业增加值同比增速为6.8%,较去年同期上升0.2%,但3月大幅下降至6%。结构上,钢铁、水泥、电力、煤炭等行业前两月回升助力、但3月增速普遍下滑,而其他行业则涨跌各半。
需求数据:经济开局平稳,1-3月GDP同比增长6.8%。投资方面,1-3月投资增速略回升至7.5%,其中制造业和基建走弱、地产回升,而投资对经济贡献率与去年底持平;消费方面,1-3月消费增速9.8%,主要源自物价上涨和网购,对经济贡献占主导地位;出口方面,1- 3月出口增速14.1%,低于18.9%的进口增速,净出口对经济增长贡献率转负。
物价数据:物价大幅回落,通胀压力不大。3月CPI同比大幅回落至2.1%,其中食品价格同比回落至2.1%,主要是节后鲜菜、鲜果、猪肉、水产、鸡蛋价格均大幅回落影响;非食品同比也回落至2.1%,主要是节后集中出行减少、交通旅游价格大幅下降所致。3月PPI同比继续回落至3.1%,主要为非金属矿、黑金冶炼加工、燃料加工、油气开采、有色冶炼、化学原料和制品行业同比均出现回落,合计影响PPI同比涨幅回落约0.43个百分比。
金融数据:货币供给和社融均有下降。3月M2同比增速大幅下降至8.2%,低于2月同比增速8.8%,主要受社融增速下降、货币创造活动放缓及财政存款投放低于去年同期影响;3月新增社会融资规模为1.33万亿,同比减少7863亿,其中非标融资继续受到压制,新增委托、信托贷款、未贴现银行承兑汇票是最主要拖累。
2、股票市场回顾
3月A股市场整体微跌,万得全A指数当月下跌0.10%,但结构分化明显:沪深300指数下跌3.11,而中证500、中证1000和创业板指分别上涨1.51%、3.58%和8.37%。从成交额看,相比2月交易情绪回升:万得全A的3月日均成交额为4674亿,相比2月上升404亿,沪深300相比2月下降413亿,中证500、中证1000和创业板指的日均成交额较2月分别上升130亿、290亿和306亿。
3、债券市场回顾
一级市场:3月利率债净供给为2669亿元,较上月增加1291亿。其中,3月国债发行2100亿元,净融资额为-287亿;政策性金融债发行3992亿,净融资额为1046亿;地方政府债发行1910亿,无到期。3月信用债主要品种合计发行7534亿,净融资额为2938亿,比2月的207亿大幅提升。其中,短融发行3666亿,中票发行2107亿,企业债发行204亿,公司债发行1557亿。
二级市场:利率债方面,收益率曲线变平,短端收益率上行而长端收益率下行,1年期国债收益率上行9BP,5年期国债收益率下行4BP;信用债方面,收益率全面下行,1年期AAA和AA+中票和企业债收益率下行20-30BP,而5年期AAA和AA+中票收益率下行20-25BP。

法律声明
投资有风险。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料,但北大方正人寿对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告中的信息、意见等均仅供投资者参考之用,投资收益率及投资账户表现仅代表投资账户过去的投资业绩,不代表对未来的预测,并且不作为投保或者投资账户转换的建议。该等信息、意见并未考虑到获取本报告人员的具体投资目的、财务状况以及特定需求,在任何时候均不构成对任何人的个人推荐。投资者应当对本报告中的信息和意见进行独立评估,并应同时考量各自的投资目的、财务状况和特定需求,必要时就法律、商业、财务、税收等方面咨询专业财务顾问的意见。对依据或者使用本报告所造成的一切后果,北大方正人寿及/或其关联人员均不承担任何法律责任。

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