北大方正人寿保险有限公司 投资连结保险投资账户2017年度信息公告

本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险暂行管理办法》及《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》编制并发布。

本信息公告所披露数据仅代表过往业绩,并不代表其未来表现。敬请投保人注意投资风险,并仔细阅读相关保险条款和产品说明书。

本信息公告报告期为2017年1月1日至2017年12月31日。

  • 一、投资账户简介

依照中国保监会2005年12月9日颁发的《关于海尔纽约人寿保险有限公司设立投资连结保险投资账户的批复》,本公司为从2007年9月起开始销售的财智人生投资连结保险和从2007年11月起开始销售的生财智道投资连结保险设立投资连结成长型、平衡型和稳健型三个独立投资账户。

  1. (一)成长型投资账户
  2. 1. 账户设立时间:2007年9月3日
  3. 2. 账户特征

本账户的投资目标是通过构建进取成长的证券投资基金组合,在有效分散证券市场风险的前提下,进行高比例的证券投资基金资产配置,从而使投资者在承受一定风险的情况下,有可能获得较高的资本利得。

  1. 3.投资组合
  • ●本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。
  • ●本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款以及其他货币市场投资工具比例为0%-50%。
  • ●本账户投资将遵守中国保监会规定的其它限制。
  1. 4.投资风险

本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但基金市场风险、债券市场风险和货币市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  1. (二)平衡型投资账户
  2. 1. 账户设立时间:2007年11月1日
  3. 2. 账户特征

本账户的投资目标是依据长期稳定的投资原则,通过分散化投资、长期投资、在风险控制的前提下,构建稳健的证券投资基金和固定收益产品组合,力求为投资者提供长期、稳定、均衡的投资回报。

  1. 3.投资组合
    • ●本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。
    • ●本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款以及其他货币市场投资工具比例为30%-70%。
    • ●本账户投资将遵守中国保监会规定的其它限制。
  2. 4.投资风险

本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但基金市场风险、债券市场风险和货币市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  1. (三)稳健型投资账户
  2. 1. 账户设立时间:2007年11月1日
  3. 2. 账户特征

本账户的投资目标是依据保守投资的原则,通过综合运用各类债券、银行存款、货币市场基金等货币工具,在保证资产安全的前提下,构建稳健的货币市场投资组合,力求为投资者提供稳健的、长期的投资回报。

  1. 3.投资组合
    • ●本账户主要投资于货币市场基金和债券型证券投资基金、银行存款以及中国保监会允许投资的其他金融工具。
    • ●本账户投资于各类债券和债券型证券投资基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和其他货币市场投资工具的比例为0%-50%。
    • ●本账户投资将遵守中国保监会规定的其它限制。
  2. 4.投资风险

本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响,但债券市场风险和货币市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。

  • 二、主要会计政策和估值原则
    1. (一)记账本位币:所有投资账户以人民币为记账本位币。
    2. (二)记账基础:所有投资账户以权责发生制为记账基础。
    3. (三)投资账户的估值原则:
  1. 1.投资账户价值等于投资账户的总资产减去投资账户的总负债。
  2. 2.总资产价值等于投资账户中各项资产的价值之和,投资账户中的各项资产的价值将按照企业会计准则以及相关监管规定予以评估。现阶段各账户的资产包括货币资金、证券投资基金、债券、定期存款、应收利息和其他应收款六类。上述投资资产在取得后作为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产。
    • ●证券投资基金包括在沪、深两市公开挂牌交易的封闭式证券投资基金和在各基金管理公司及代理机构交易的开放式证券投资基金。上市流通的封闭式证券投资基金以其估值日在证券交易所挂牌的收盘价估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价估值。开放式证券投资基金以估值日基金净值估值;开放式证券投资基金在封闭期内的,以取得时的实际成本估值。
    • ●债券指投资账户持有并准备随时变现的债券投资,包括政府债券、金融债券和企业债券投资。上市流通的债券以其估值日在证券交易所挂牌的收盘价估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价估值。在银行间市场交易的债券以债券公允价值估值。
  3. 总负债包括应付管理费、已发生尚未支付的各类税费和其它应付款三类。其它应付款主要为投资连结保险投资账户的投资活动及资金转入或转出时所产生的时间差异,这部分款项不计利息,但定期结算。
  • 三、投资账户财务状况的简要说明
    1. (一)简化的资产负债表

2017年12月31日资产负债表

金额单位:人民币元

成长型

平衡型

稳健型

资产

货币资金

26,180.63

4,664.76

25,567.23

债券投资

-

-

9,934.93

基金投资

14,467,731.11

2,120,248.04

3,589,808.44

资产管理公司理财产品

1,927,477.79

买入返售金融资产

4,200,210.00

2,800,440.00

3,000,300.00

应收利息

1,296.93

6,632.58

5,008.11

其他应收款

38,044.31

1,048.98

9,899.47

资产合计

18,733,462.98

6,860,512.15

6,640,518.18

负债

应付独立账户管理费

1,103,293.30

260,135.96

253,868.20

其他应付款

84,489.04

760.30

1,600.84

负债合计

1,187,782.34

260,896.26

255,469.04

净资产

17,545,680.64

6,599,615.89

6,385,049.14

独立账户持有人权益

独立账户持有人净投入资金

18,000,008.68

1,796,241.95

1,777,612.40

累计已实现收益/亏损

-454,328.04

4,803,373.94

4,607,436.74

独立账户持有人权益合计

17,545,680.64

6,599,615.89

6,385,049.14

* 独立账户持有人净投入资金等于独立账户持有人原始投入资金减去独立账户持有人赎回资金。

  1. (二)投资收益表

2017年12月31日投资收益表

金额单位:人民币元

成长型

平衡型

稳健型

经营收入

证券投资收益

1,271,515.65

1,230,937.24

97,401.43

利息收入

29,310.81

21,941.52

33,749.43

小计

1,300,826.46

1,252,878.76

131,150.86

经营支出

独立账户管理费

265,324.67

75,617.13

65,875.69

其它支出

-

-

-

小计

265,324.67

75,617.13

65,875.69

已实现净收益

1,035,501.79

1,177,261.63

65,275.17

  1. (三)本报告期末的各投资账户投资单位价格表

单位价格(元)

单位数

成长型投资帐户

0.9743

18,008,368.74

平衡型投资帐户

1.3993

4,716,203.22

稳健型投资帐户

1.3736

4,648,388.52

  • (四)投资回报率的计算公式以及历年的数据
    1. (一)计算公式:投资回报率 = (期末单位价格-期初单位价格)/期初单位价格×100%
    2. (二)投资账户设立以来各年度的投资回报率

各年度投资回报率

成长型投资帐户

平衡型投资帐户

稳健型投资帐户

2017年

5.65%

21.25%

1.22%

2016年

-6.29%

5.01%

1.81%

2015年

26.15%

16.08%

9.49%

2014年

14.65%

24.16%

6.22%

2013年

2.47%

-5.19%

-1.69%

2012年

-0.14%

1.26%

6.82%

2011年

-25.58%

-14.95%

0.86%

2010年

-5.89%

-4.96%

2.74%

2009年

47.73%

27.85%

2.93%

2008年

-37.48%

-20.51%

2.47%

2007年

2.78%

-3.29%

-0.14%

  • 五、报告期末投资资产的信息
  1. 1.成长型投资账户

资产种类

净值(元)

占比

混合型基金

9,453,337.19

50.64%

股票型基金

4,191,033.73

22.45%

买入返售金融资产

4,200,210.00

22.50%

货币型基金

823,360.19

4.41%

合计

18,667,941.11

100.00%

  1. 2.平衡型投资账户

资产种类

净值(元)

占比

货币型基金

2,120,248.04

30.96%

理财产品

1,927,477.79

28.15%

买入返售金融资产

2,800,440.00

40.89%

合计

6,848,165.83

100%

  1. 3.稳健型投资账户

资产种类

净值(元)

占比

债券型基金

3,589,408.38

54.38%

买入返售金融资产

3,000,300.00

45.46%

债券

9,934.93

0.15%

货币型基金

400.06

0.01%

合计

6,600,043.37

100.00%

  • 六、报告期内资产托管银行变更情况

在本报告期内,投资连结保险各投资账户的资产托管银行没有任何变动。

特此公告

北大方正人寿保险有限公司

二零一八年四月二十日

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