北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年2月)

北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年2月)

  • 投资账户净值及收益率

表1:北大方正人寿投资连结保险投资账户净值及收益率

月终净值

收益率

本月

今年以来

成立至今

成长型

0.9540

-4.18%

-1.83%

-4.60%

平衡型

1.4097

-0.40%

0.79%

40.97%

稳健型

1.3791

0.17%

0.44%

37.91%

说明:收益率=(期末交易日单位价格-期初交易日单位价格)/期初交易日单位价格×100%

截止日期:2018年2月28日

注:本月上证指数跌幅-6.36%,深证成指涨幅-2.97%,沪深300指数涨幅-5.90%。

(数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心)

二、投资账户净值及资本市场走势图

1 、成长型账户

  • 成立时间:2007年09月03日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于依法公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为0%-50%。

图1:成长型账户净值走势 2007.09.03-2018.2.28

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

图2:成长型账户净值增长率与上证综指增长率走势 2007.09.03-2018.2.28

数据来源: Wind ,北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

2 、平衡型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为30%-70%。

图3:平衡型账户净值走势 2007.11.01-2018.2.28

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

3 、稳健型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于货币基金和债券基金、银行存款以及监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目。

b) 本账户投资于各类债券和债券基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目的比例为0%-50%。

图4:稳健型账户净值走势 2007.11.01-2018.2.28

4 、资本市场指数

图5:上证综指及上证国债指数走势 2007.09.03-2018.2.28

数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心

三、宏观经济和资本市场回顾

1 、宏观经济回顾

产出数据:1-2月规模以上工业增加值同比增速为7.2%,较2017年12月回升,并高于市场预期。结构上,采矿业增加值同比增长1.6%,制造业同比增长7.0%,电力、热力、燃气及水生产和供应业增长13.3%。

需求数据:1-2月投资和出口好于预期,消费低于预期。投资方面,1-2月固定资产投资累计同比增长7.9%,较2017年12月小幅回升。其中,基建投资增速大幅下滑,制造业投资仍显低迷,房地产投资增速大幅反弹;消费方面,1-2月社会零售同比为9.7%,较2017年12月小幅反弹,但回升主要源自物价上涨;贸易方面,1-2月出口金额同比增速24.4%,主要源自去年基数较低、春节扰动及海外发达经济需求仍佳。

物价数据:2月份CPI同比跳升、PPI继续回落。2月CPI同比跳升至2.9%,其中食品价格同比上涨4.4%,主要受天气和春节需求增加等因素影响,2月鲜菜、鲜果、水产、畜肉价格环比均明显上涨;非食品同比上涨至2.5%,主要受春节期间交通旅游、车辆修理与保养、理发和家庭服务等价格上涨推动。2月PPI同比继续回落至3.7%,其中生产资料价格上涨4.8%,比上月回落0.9%,主要为非金属矿、黑金冶炼加工、石油和煤炭加工、有色冶炼和化学原料制品行业同比均出现回落。

金融数据:资金供需变化,环境边际改善。2月M2同比增速回升至8.8%,高于1月同比增速8.6%,主要受财政存款拉动;2月新增社会融资规模为1.17万亿,同比仅仅多增加828亿,其中非标融资继续受到压制,新增委托、信托贷款、未贴现银行承兑汇票仅12亿。

2 、股票市场回顾

2月A股市场整体下行,万得全A指数当月下跌4.85%,大盘调整幅度高于中小盘。其中,沪深300指数下跌5.90%,而中证500、中证1000和创业板指分别下跌2.68%、3.35%和1.07%。从成交额看,相比1月交易情绪低落。其中,万得全A的2月日均成交额为4270亿,相比1月大幅下降924亿,沪深300、中证500、中证1000和创业板指的日均成交额分别下降约319亿、155亿、186亿和52亿。

3 、债券市场回顾

一级市场:2月利率债净供给为1378亿元,较上月增加1911亿。其中,2月国债发行1200亿元,净融资额为-220亿;政策性金融债发行2028亿,净融资额为1312亿;地方政府债发行286亿,净融资额为286亿。2月信用债主要品种合计发行3016亿,净融资额为139亿,比1月的546亿减少407亿。其中,短融发行1557亿,中票发行515亿,企业债发行73亿,公司债发行314亿。

二级市场:2月利率债收益率整体下行,10年期国债收益率先升后降,2月5日达到月内高点3.92%,后于2月末降至月内低点3.82%,全月相比月初下行9.4BP;信用债方面,中长端收益率全线回落、短端收益率部分上行,1年期AAA和AA+中票和企业债收益率上行2-5BP,而5年期AAA和AA+中票收益率下行15-20BP。

法律声明

投资有风险。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料,但北大方正人寿对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告中的信息、意见等均仅供投资者参考之用,投资收益率及投资账户表现仅代表投资账户过去的投资业绩,不代表对未来的预测,并且不作为投保或者投资账户转换的建议。该等信息、意见并未考虑到获取本报告人员的具体投资目的、财务状况以及特定需求,在任何时候均不构成对任何人的个人推荐。投资者应当对本报告中的信息和意见进行独立评估,并应同时考量各自的投资目的、财务状况和特定需求,必要时就法律、商业、财务、税收等方面咨询专业财务顾问的意见。对依据或者使用本报告所造成的一切后果,北大方正人寿及/或其关联人员均不承担任何法律责任。

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