北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年1月)

北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2018年1月)

  • 投资账户净值及收益率

表1:北大方正人寿投资连结保险投资账户净值及收益率

月终净值

收益率

本月

今年以来

成立至今

成长型

0.9956

2.45%

2.45%

-0.44%

平衡型

1.4154

1.20%

1.20%

41.54%

稳健型

1.3767

0.26%

0.26%

37.67%

说明:收益率=(期末交易日单位价格-期初交易日单位价格)/期初交易日单位价格×100%

截止日期:2018年1月31日

注:本月上证指数跌幅5.25%,深证成指涨幅1.08%,沪深300指数涨幅6.08%。

(数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心)

二、投资账户净值及资本市场走势图

1 、成长型账户

  • 成立时间:2007年09月03日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于依法公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为0%-50%。

图1:成长型账户净值走势 2007.09.03-2018.1.31

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

图2:成长型账户净值增长率与上证综指增长率走势 2007.09.03-2018.1.31

数据来源: Wind ,北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

2 、平衡型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为30%-70%。

图3:平衡型账户净值走势 2007.11.01-2018.1.31

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

3 、稳健型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于货币基金和债券基金、银行存款以及监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目。

b) 本账户投资于各类债券和债券基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目的比例为0%-50%。

图4:稳健型账户净值走势 2007.11.01-2018.1.31

4 、资本市场指数

图5:上证综指及上证国债指数走势 2007.09.03-2018.1.31

数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心

三、宏观经济和资本市场回顾

1 、宏观经济回顾

需求数据:1月出口增速回升,1月我国以美元计价出口同比增长11.1%。出口稳中略升的原因主要如下:一是海外经济复苏延续,支撑我国出口;二是2月春节放假使得外贸企业将部分出口提前安排至1月。

物价数据:1月份CPI环比涨0.6%、同比降至1.5%,主要受雨雪天气和季节因素影响,1月鲜菜价格环比大涨9.5%,使得食品价格环比上涨2.2%;1月PPI环比上涨0.3%、同比继续回落至4.3%,环比上涨主要是生产资料价格上涨引起,同比回落主要是受去年同期对比基数较高影响。

金融数据:资金边际改善,信贷创历史新高。1月M2同比增速8.6%,高于市场预期;1月新增社会融资规模为3.06万亿,比去年同期少6367亿;新增人民币贷款2.9万亿,创历史新高。

2 、股票市场回顾

1月A股市场整体上行,万得全A指数当月上涨1.80%,大盘上涨幅度高于中小盘。其中,沪深300指数上涨6.08%,而中证500、中证1000和创业板指分别下跌0.98%、3.23%和1.00%。从成交额看,相比去年12月交易情绪活跃。其中,万得全A的1月日均成交额为5194亿,相比去年12月大幅上升1411亿,沪深300、中证500、中证1000和创业板指的日均成交额分别上升约873亿、196亿、147亿和90亿。

3 、债券市场回顾

一级市场:1月利率债净供给为-534亿元,较上月减少3790亿。其中,1月国债发行1900亿元,净融资额为244亿;政策性金融债发行3173亿,净融资额为-778亿;地方政府债发行0亿。1月信用债主要品种合计发行3460亿,净融资额为436亿,比去年12月-293亿大涨。其中,短融发行2244亿,中票发行771亿,企业债发行45亿,公司债发行400亿。

二级市场:1月利率债短端利率下降、曲线变陡,长端利率先升后降,1月末10年国债收益率达到3.91%、较去年底上升3BP,而1月末1年期国债收益为3.47%、较去年底大幅下行32BP;信用债方面,收益率整体上行,1年期AAA和AA+中票和企业债收益率上行2-3BP,而5年期AAA和AA+中票收益率下行12-13BP。

法律声明

投资有风险。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料,但北大方正人寿对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告中的信息、意见等均仅供投资者参考之用,投资收益率及投资账户表现仅代表投资账户过去的投资业绩,不代表对未来的预测,并且不作为投保或者投资账户转换的建议。该等信息、意见并未考虑到获取本报告人员的具体投资目的、财务状况以及特定需求,在任何时候均不构成对任何人的个人推荐。投资者应当对本报告中的信息和意见进行独立评估,并应同时考量各自的投资目的、财务状况和特定需求,必要时就法律、商业、财务、税收等方面咨询专业财务顾问的意见。对依据或者使用本报告所造成的一切后果,北大方正人寿及/或其关联人员均不承担任何法律责任。

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