北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2017年12月)

北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2017年12月)

  • 投资账户净值及收益率

表1:北大方正人寿投资连结保险投资账户净值及收益率

月终净值

收益率

本月

今年以来

成立至今

成长型

0.9718

0.79%

5.50%

-2.82%

平衡型

1.3986

1.61%

21.48%

39.86%

稳健型

1.3731

-0.27%

1.33%

37.31%

说明:收益率=(期末交易日单位价格-期初交易日单位价格)/期初交易日单位价格×100%

截止日期:2017年12月29日

注:本月上证指数跌幅0.30%,深证成指涨幅0.88%,沪深300指数涨幅0.62%。

(数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心)

二、投资账户净值及资本市场走势图

1 、成长型账户

  • 成立时间:2007年09月03日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于依法公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为0%-50%。

图1:成长型账户净值走势 2007.09.03-2017.12.29

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

图2:成长型账户净值增长率与上证综指增长率走势 2007.09.03-2017.12.2931

数据来源: Wind ,北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

2 、平衡型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为30%-70%。

图3:平衡型账户净值走势 2007.11.01-2017.12.29

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

3 、稳健型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于货币基金和债券基金、银行存款以及监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目。

b) 本账户投资于各类债券和债券基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目的比例为0%-50%。

图4:稳健型账户净值走势 2007.11.01-2017.12.29

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

4 、资本市场指数

图5:上证综指及上证国债指数走势 2007.09.03-2017.12.2931

数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心

三、宏观经济和资本市场回顾

1 、宏观经济回顾

产出数据:12月规模以上工业增加值同比增速为6.2%,高于11月0.1个百分点,高于预期0.1个百分点。结构上,采矿业增加值同比下降0.9%,制造业同比增长6.5%,公用事业同比增长8.2%。

需求数据:12月投资企稳,而消费和出口回落。投资方面,1-12月固定资产投资累计同比增长7.2%,增速与1-11月份持平。其中,基建投资增速有所回落,制造业增速提高,房地产投资增速继续回落。消费方面,12月社会零售同比为9.4%,低于前值的10.2%。贸易方面,12月出口金额同比10.9%,进口金额同比4.5%,相比11月的12.3%、17.7%均有所下降,贸易顺差为547亿美元,高于11月的402亿美元。

物价数据:12月份CPI同比涨幅有所上升、PPI继续回落。12月CPI同比上涨1.8%,比11月上升0.1个百分点,与市场预期持平。结构上,食品价格同比降幅0.4%,比上月上升0.7个百分点,非食品价格同比上涨2.4%,涨幅比上月下降0.1个百分点。2017年全年,CPI涨幅比上年的2.0%、回落了0.4个百分点。食品价格下降1.4%,是自2003年以来首次出现下降,主要受猪肉和鲜菜价格下降较多影响。12月PPI同比上涨4.9%,比上月回落0.9个百分点。2017年全年,PPI由上年下降1.4%转为上涨6.3%,结束了自2012年以来连续5年的下降态势,其中生产资料价格上涨8.3%,影响PPI上涨约6.13个百分点。

金融数据:12月金融数据低于预期。12月M2同比增速下降至8.2%,低于11月的9.1%,,同比增速创下近年来月度新低。12月社会融资规模为1.14万亿,其中金融机构新增人民币贷款从11月的1.12万亿回落到12月的5844亿元。

2 、股票市场回顾

12月A股市场整体下行,万得全A指数当月下降0.27%。结构上出现分化,大中盘有所反弹,而小盘及创业板继续下跌。12月沪深300指数上涨0.62%,而中证500、中证1000和创业板指分别下跌0.20%、1.90%和1.00%。从成交额看,相比11月、12月交易情绪低落:万得全A的12月日均成交额为3784亿,相比11月大幅下降1281亿。结构上,日均成交额均有所下降,沪深300、中证500、中证1000和创业板指的日均成交额分别下降约580亿、238亿、126亿和166亿。

3 、债券市场回顾

一级市场:12月利率债净供给为3257亿元,11月为7618亿,环比减少4361亿。其中,12月国债发行2449亿元,净融资额为1686亿;政策性金融债发行1700亿,净融资额为1248亿;地方政府债发行323亿,净融资额为323亿。信用债主要品种合计发行2911亿,净融资额为-324亿,比11月的-154亿减少170亿。其中,短融发行1386亿,净融资额为-277亿;中票发行663亿,净融资额为265亿;企业债发行260亿,净融资额为-489亿;公司债发行602亿,净融资额为178亿。

二级市场:12月利率债收益率高位上行,国债出现期限分化行情,国开债则继续高位上行行情。具体来看,1年期和10年期国债分别收于3.79%和3.88%,1年期较月初上涨15bp、10年期较月初下降1bp;1年期和10年期国开债分别收于4.68%和4.82%,1年期较月初上涨18bp、年期与月初持平。信用债方面,12月信用利差继续走阔,以中短票与国开债信用利差为例,5年期AAA级、AA+级和AA级中短票与5年期国开债利差分别扩大6bp、8bp和4bp。

法律声明

投资有风险。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料,但北大方正人寿对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告中的信息、意见等均仅供投资者参考之用,投资收益率及投资账户表现仅代表投资账户过去的投资业绩,不代表对未来的预测,并且不作为投保或者投资账户转换的建议。该等信息、意见并未考虑到获取本报告人员的具体投资目的、财务状况以及特定需求,在任何时候均不构成对任何人的个人推荐。投资者应当对本报告中的信息和意见进行独立评估,并应同时考量各自的投资目的、财务状况和特定需求,必要时就法律、商业、财务、税收等方面咨询专业财务顾问的意见。对依据或者使用本报告所造成的一切后果,北大方正人寿及/或其关联人员均不承担任何法律责任。

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