北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2017年11月)

北大方正人寿投资连结保险投资账户月度报告(2017年11月)

  • 一、投资账户净值及收益率

表1:北大方正人寿投资连结保险投资账户净值及收益率

月终净值

收益率

本月

今年以来

成立至今

成长型

0.9642

0.07%

4.68%

-3.58%

平衡型

1.3764

0.75%

19.55%

37.64%

稳健型

1.3768

0.48%

1.60%

37.68%

说明:收益率=(期末交易日单位价格-期初交易日单位价格)/期初交易日单位价格×100%

截止日期:2017年11月30日

注:本月上证指数跌幅-2.24%,深证成指跌幅-3.73%,沪深300指数跌幅-0.02%。(数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心)

二、投资账户净值及资本市场走势图

1 、成长型账户

  • 成立时间:2007年09月03日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于依法公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为50%-100%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为0%-50%。

图1:成长型账户净值走势 2007.09.03-2017.11.30

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

图2:成长型账户净值增长率与上证综指增长率走势 2007.09.03-2017.11.30

数据来源: Wind ,北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

2 、平衡型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于公开发行上市的封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金、各类债券、银行存款以及中国保监会允许投资的其它金融工具。

b) 本账户投资于证券投资基金比例为30%-70%,各类债券、银行存款等货币市场工具以及监管部门批准的新投资项目的比例为30%-70%。

图3:平衡型账户净值走势 2007.11.01-2017.11.30

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

3 、稳健型账户

  • 成立时间:2007年11月01日
  • 投资组合规定:

a) 本账户主要投资于货币基金和债券基金、银行存款以及监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目。

b) 本账户投资于各类债券和债券基金的比例为50%-100%,银行存款、货币市场基金和监管部门批准的适用于本账户投资策略的新投资项目的比例为0%-50%。

图4:稳健型账户净值走势 2007.11.01-2017.11.30

数据来源:北大方正人寿财务管理部,资产管理中心

4 、资本市场指数

图5:上证综指及上证国债指数走势 2007.09.03-2017.11.30

数据来源: Wind ,北大方正人寿资产管理中心

三、宏观经济和资本市场回顾

1 、宏观经济回顾

产出数据:11月规模以上工业增加值同比增速为6.1%,低于10月0.1个百分点,与预期持平。结构上,采矿业增加值同比下降1.7%,制造业同比增长6.8%,公用事业同比增长大幅回落至4.5%。

需求数据:11月投资回落而消费和出口反弹。投资方面,1-11月固定资产投资累计同比增长7.2%,相比前值下降0.1个百分点。其中,基建投资增速加快,制造业增速与1-10月持平,房地产投资增速继续回落。消费方面,11月社会零售同比为10.2%,高于前值的10%。贸易方面,11月出口金额同比12.3%,进口金额同比17.7%,相比10月的6.9%、17.2%均有所回升,贸易顺差为402亿美元,高于10月的382亿。

物价数据:11月份CPI、PPI同比涨幅均有所回落。11月CPI同比上涨1.7%,比10月回落0.2个百分点,略低于市场预期。结构上,食品价格同比降幅1.1%,比上月扩大0.7个百分点,非食品价格同比上涨2.5%,涨幅比上月扩大0.1个百分点,据国家统计局测算,在11月份1.7%的同比涨幅中,去年价格变动的翘尾因素约为0.2个百分点,比上月回落0.2个百分点,新涨价因素约为1.5个百分点。11月PPI同比上涨5.8%,比上月回落1.1个百分点。PPI回落主要源于生产资料价格回落,比上月回落1.5个百分点,同时生活资料价格小幅回落0.2个百分点。

金融数据:11月金融数据高于预期。11月M2同比增速回升至9.1%,高于10月的8.8%,重新回到9%以上。11月社会融资规模为1.60万亿。金融机构新增人民币贷款从10月的6632亿回升至11月的1.12万亿。

2 、股票市场回顾

11月A股市场整体下行,万得全A指数当月下降-2.95%。结构上,大中小盘及创业板全线下跌。11月沪深300、中证500、中证1000和创业板指分别下跌-0.02%、-4.52%、-6.26%和-5.32%。从成交额看,相比10月,11月交易情绪有所回升。万得全A的11月日均成交额为5064亿,相比10月回升415亿。结构上出现分化,沪深300和中证500的日均成交额均回升,相比10月各增加约526亿和26亿,而中证1000和创业板指的日均成交额均继续回落,相比10月各减少约89亿和50亿。

3 、债券市场回顾

一级市场:11月利率债净供给为7618亿元,10月为7115亿,环比增加503亿。其中,11月国债发行3518亿元,净融资额为1474亿;政策性金融债发行2728亿,净融资额为1603亿;地方政府债发行4541亿,净融资额为4541亿。信用债主要品种合计发行4377亿,净融资额为-154亿,比10月的1500亿减少1654亿。其中,短融发行2267亿,净融资额为12.5亿;中票发行1103亿,净融资额为42亿;企业债发行325亿,净融资额为-440亿;公司债发行823亿,净融资额为232亿。

二级市场:11月利率债收益率维持高位震荡,国债国开债表现分化。具体来看,1年期和10年期国债分别收于3.64%和3.89%,1年期较月初上涨7bp,10年期与月初持平;1年期和10年期国开债分别收于4.50%和4.82%,较月初分别上涨43bp和32bp。信用债方面,11月信用利差继续走阔,以中短票与国开债信用利差为例,5年期AAA级、AA+级和AA级中短票与5年期国开债利差分别扩大24bp、30bp和28bp。

法律声明

投资有风险。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料,但北大方正人寿对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。本报告中的信息、意见等均仅供投资者参考之用,投资收益率及投资账户表现仅代表投资账户过去的投资业绩,不代表对未来的预测,并且不作为投保或者投资账户转换的建议。该等信息、意见并未考虑到获取本报告人员的具体投资目的、财务状况以及特定需求,在任何时候均不构成对任何人的个人推荐。投资者应当对本报告中的信息和意见进行独立评估,并应同时考量各自的投资目的、财务状况和特定需求,必要时就法律、商业、财务、税收等方面咨询专业财务顾问的意见。对依据或者使用本报告所造成的一切后果,北大方正人寿及/或其关联人员均不承担任何法律责任。

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